Optimismus und Wandel: Ausblick auf den Finanzsektor – HLB-Umfrage unter Wirtschaftsführern 2024
7 Mai 2024
Die im Jahr 2020 erstmals durchgeführte HLB-Umfrage unter Wirtschaftsführern, konzentrierte sich darauf, Einblicke in die moderne Geschäftslandschaft zu gewinnen. Unsere neueste Erhebung stützt sich auf die Antworten von knapp 1.000 Führungskräften aus dem Mittelstand in über 50 Ländern, um die entscheidenden Herausforderungen und Chancen für Unternehmen heute zu beleuchten.
In diesem Ausblick konzentrieren wir uns auf den Finanzsektor, um seine Rolle in der Gesamtwirtschaft zu verdeutlichen. Wir möchten die Prioritäten des Sektors für das Jahr 2024 aufzeigen und untersuchen, wie Unternehmensführer durch die strategische Einführung neuer Technologien wie KI geschäftliche Herausforderungen angehen, um Innovationen voranzutreiben und Wachstum zu fördern.
Unternehmensoptimismus wächst trotz anhaltender Herausforderungen
Nachdem der Finanzsektor während einer Zeit, die von einer Vielzahl von Krisen geprägt war, Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit demonstriert bewiesen hat, erlebt er nun ein Wiederaufleben des unternehmerischen Optimismus. Laut unserer Umfrage äußern 41 % der Führungskräfte im Finanzsektor Vertrauen in das Wirtschaftswachstum und 85 % glauben an die Wachstumsfähigkeit ihres Unternehmens. Dieses Stimmungsbild deckt sich mit unseren globalen Ergebnissen, auch wenn der Sektor einen größeren Geschäftsoptimismus zeigt als seine globalen Pendants mit einem signifikant höheren Prozentsatz von Führungskräften im Finanzsektor (46% im Vergleich zu 36 % der globalen Befragten) die ’sehr zuversichtlich‘ auf das Wachstum ihres eigenen Unternehmens blicken.
Der vorherrschende Optimismus, der sowohl auf breiter Ebene als auch innerhalb des Finanzsektors zu beobachten ist, scheint weniger eine Reflexion eines verbesserten Umfeldes zu sein als vielmehr ein Hinweis darauf, dass Unternehmen sich an das anpassen, was oft als ständiges „Fließband“ von Krisen bezeichnet wird.
Dieser anhaltende Strom wachstumsbedrohender Risiken stellt selbst die etabliertesten Unternehmen weiterhin vor Herausforderungen. Mehr als die Hälfte der in unserer Umfrage befragten globalen Wirtschaftsführer äußerten sich besorgt über die Auswirkungen von mindestens 12 verschiedenen Risiken, ein deutlicher Anstieg gegenüber nur fünf Risiken im Jahr 2020.
Unter diesen Risiken ist die Hauptsorge der globalen Wirtschaftsführer die Inflation (74%). Für Führungskräfte im Finanzsektor ist das geopolitische Risiko ebenso wichtig (72%), gefolgt von der Cybersicherheit (66%), wobei der ‚Zugang zu Talenten‘ nur knapp dahinter liegt (62%). Im Gegensatz dazu geben nur 52 % der globalen Wirtschaftsführer ‚Zugang zu Talenten‘ als ihre Hauptsorge an, was eine deutliche Diskrepanz in Herausforderungen und Prioritäten aufzeigt.
Strategische Prioritäten 2024: Operative Exzellenz durch Innovation
Im Jahr 2024 konzentrieren sich Führungskräfte im Finanzsektor auf zwei Hauptbereiche: die Verbesserung der operativen Effizienz und die Integration neuer Technologien. Die Steigerung der operativen Effizienz steht bei 67 % der Führungskräfte an erster Stelle der Prioritäten, während sich 61 % auf die Einführung neuer Technologien konzentrieren.
Es ist nicht überraschend, dass die Steigerung der operativen Effizienz als oberste Priorität gilt, da 39 % der Führungskräfte des Sektors sie als den wichtigsten Bereich für Verbesserungen in den nächsten zwölf Monaten identifizieren. Die Gewinnung von Talenten folgt dicht als wesentlicher Schwerpunkt und wird von 36 % genannt.
Im Einklang mit ihrem wachstumsorientierten Ansatz betonen Führungskräfte im Finanzsektor weniger die Kostensenkung als ihre Kollegen. Nur ein Drittel (34 %) konzentriert sich 2024 auf das Kostenmanagement. Stattdessen priorisieren sie die Investition in Humankapital, wobei sie es als ihre dritte Priorität betrachten – deutlich höher als die siebte Position unter den globalen weltweit Befragten.
Technologie bleibt ein wichtiger Wachstumsmotor
Der Optimismus des Sektors wird durch sein entschlossenes Engagement für Innovation und die Einführung neuer Technologien genährt. In den letzten Jahrzehnten hat die Integration digitaler Technologien, von Cloud Computing bis hin zu Online-Banking und Finanzen, stark zugenommen. Dieser Trend zeigt keine Anzeichen einer Verlangsamung, da eine zunehmende Anzahl von Führungskräften im Finanzsektor plant, von neuen Technologien zu profitieren – der Anteil stieg von 41 % im Jahr 2020 auf 61 % im Jahr 2024.
Aktuell betrachten mehr als zwei Drittel der Führungskräfte im Finanzsektor (67 %) aufkommende Technologien als Kern von Innovation, Kreativität und Produktivität. Unsere Umfrage zeigt auch, dass sie eher bereit sind (50%) als ihre Kollegen weltweit (43%), die zusätzlichen Risiken zu akzeptieren, die mit Investitionen in neue Technologien, einschließlich KI, verbunden sind.
KI übernimmt die Führung
Unter den Technologien halten führende Finanzunternehmen KI für die wichtigste, wobei 79 % der Unternehmen diese wegweisende Technologie in den nächsten fünf Jahren priorisieren – ein Wert, der den 65 % im globalen Durchschnitt übersteigt. Cloud Computing folgt als wesentliche Infrastruktur zur Erleichterung der Integration von KI, hat aber für Finanzunternehmen eine größere Bedeutung (56 %) im Vergleich zu weltweit führenden Unternehmen (50 %).
KI ist eine wichtige Technologie für Führungskräfte im Finanzsektor.
Frage: Welche dieser Technologien wird in den nächsten 5 Jahren für Ihr Unternehmen am wichtigsten sein?
Vielfältige Einstellungen, unterschiedliche Entwicklung
Unsere Untersuchung zeigt eine komplexe Landschaft der KI-Einführung im Finanzsektor auf, die insgesamt ein gestiegenes Bewusstsein, aber dennoch unterschiedliche Einstellungen und Ansätze bei Führungskräften in Bezug auf die Integration von KI-Technologien in ihre Geschäftsstrategien aufzeigt.
Ein signifikanter Teil (34 %) der Führungskräfte des Sektors bezeichnet sich als ‚Innovatoren‘, die KI-Technologien aktiv nutzen oder ihr Potenzial zur Erlangung eines Wettbewerbsvorteils erforschen, während sich 47 % als ‚ Adoptanten‘ klassifizieren, die bereit sind, mit KI zu experimentieren, deren Einführung jedoch keine geschäftliche Priorität darstellt.
Der Finanzdienstleistungssektor fällt hauptsächlich in die Lernphase“ der KI-Entwicklungskurve wobei 46 % sich als lernend betrachten, die damit den Anteil von 37 % übertreffen, der unter den globalen Wettbewerbern beobachtet wurde.
Finanzsektorführer befinden sich im Lernmodus, wenn es um die Adoption von KI geht.
Frage: In Bezug auf die KI-Reife und Transformationsreise Ihrer Organisation: Wo denken Sie, dass Sie insgesamt stehen?
Dennoch besteht noch erheblicher Verbesserungsbedarf. Trotz der Bestrebungen des Sektors, ein Vorreiter bei KI zu sein, haben 23 % der befragten Unternehmensführer ihre KI-Reise noch nicht begonnen.
Umgang mit den Herausforderungen der künstlichen Intelligenz, Maximierung der Wirkung
Die Steigerung der operativen Effizienz durch Prozessautomatisierung ist der Hauptgrund für die KI-Einführung im Finanzdienstleistungssektor. Die Text- und Datenanalyse ist die zweithäufigste KI-Anwendung und zeigt eine bemerkenswerte Präsenz im Vergleich zu anderen untersuchten Branchen auf.
Aufgrund des sensiblen Charakters der verarbeiteten Informationen ist die Gewährleistung der Datensicherheit und des Datenschutzes von größter Bedeutung bei in den Finanzdienstleistungen. Fast die Hälfte der Führungskräfte (47 %) identifiziert diese als die Haupthindernisse für die KI-Einführung und Integration, dicht gefolgt von einem Mangel an Kompetenzen für die digitale Transformation (46 %). Herausforderungen im Zusammenhang mit Datenqualität und veralteten IT-Systemen sind ebenfalls signifikant, da über 40 % der Befragten sie als Probleme anführen.
Unsicherheit akzeptieren: Führung durch schnelle Transformation
Die Welt verändert sich, und das sehr schnell. Geopolitische Risiken, Cyberbedrohungen und ökologische Herausforderungen haben sich in den fünf Jahren seit Beginn unserer jährlichen Umfrage dramatisch verschärft. Von Inflation und geopolitischen Spannungen bis hin zu Energiekrisen, scheint die heutige Geschäftsumgebung ein ständiger Strom von Krisen zu sein.
In einem solchen Umfeld ist die Fähigkeit, sich an neue Bedingungen anzupassen und flexibel zu handeln, entscheidend für das Überleben und den Erfolg von Unternehmen. Diese ständige Unterbrechung hat sich als Katalysator für Innovationen erwiesen und treibt strategische Investitionen in die operationelle Effizienz, transformative Geschäftsmodelle und technologiegetriebene Fortschritte voran.
Wie HLB helfen kann
Mit dem Fortschreiten der technologischen Innovationen wird die Diskrepanz zwischen den potenziellen Geschäftsergebnissen von Unternehmen, die KI-Technologien begeistert übernehmen, und denen, die mit mehr Vorsicht vorgehen, deutlicher.
Wenn Ihr Unternehmen den Wettbewerbsvorteil neuer digitaler Technologien wie KI verstehen möchte, sind wir für Sie da. Das Team von HLB ist in der Lage, maßgeschneiderte Strategien und Lösungen zu entwickeln, um Ihnen zu helfen, die Vorteile neuer Technologien zu maximieren und in der sich schnell verändernden Landschaft von heute einen Schritt voraus zu sein.
Kontaktieren Sie noch heute HLB Global, um zu erfahren, wie die Erkenntnisse aus der Umfrage Ihnen helfen können, sich im Finanzdienstleistungssektor im Jahr 2024 und darüber hinaus zu orientieren.
Quelle:
- HLB Global
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